9,6 % de retour ! Comment j’investirais un ISA Stocks & Shares de 20 000 £ en ce moment

Les temps économiques incertains peuvent apporter des opportunités lucratives pour un investisseur patient qui achète et détient. C’est le style d’investissement que j’utilise pour mes actions et actions ISA. En ce moment, je suis enthousiasmé par certaines des perspectives de dividendes qui s’ouvrent pour moi.

Voici comment vous investiriez dès maintenant dans un ISA Stocks & Shares de 20 000 £ pour viser un rendement de 9,6 %. Cela équivaudrait à 1 920 £ de revenu de dividendes annuel.

Parce que “maintenant même“? Les opportunités ne durent généralement pas éternellement. Tout simplement parce que les cours actuels des actions m’offrent le potentiel d’un rendement à près de deux chiffres, cela pourrait changer demain, et j’ai peut-être raté l’occasion.

Assembler mon ISA d’actions et d’actions avec un rendement de 9,6 %

Avant d’entrer dans les actions de dividendes spécifiques à acheter maintenant pour mes actions et actions ISA, permettez-moi d’exposer quelques principes de gestion des risques que j’adopte.

Tout d’abord, je répartirais mon argent sur une variété d’actions et d’industries. Cette diversification devrait réduire l’impact négatif sur mon revenu de dividendes si une action devait réduire son paiement pour une raison quelconque. Plus précisément, je répartirais les 20 000 £ en investissant 4 000 £ dans chacune des cinq actions dont je parle ci-dessous.

Deuxièmement, j’accepterais qu’un rendement élevé puisse souvent indiquer un risque élevé. Il y a en fait des entreprises très performantes à deux chiffres que j’exclus de mes choix pour cette raison même. Par exemple, les risques politiques dans ferrexpo sont trop gros pour mon appétit, alors que je pense que la nature cyclique de l’exploitation minière avec un rendement de 10,8 % Rio TintoLes marchés finaux pourraient entraîner une réduction des dividendes lors de la prochaine baisse des prix des métaux.

Pourtant, les cinq actions que je choisis ont leurs propres risques distincts. Par exemple, peut-être qu’une baisse de propriété pourrait nuire au constructeur de maisons dont je parle ci-dessous de la même manière que la chute des prix des métaux pourrait nuire à Rio Tinto. Ainsi, même si le rendement potentiel de ce portefeuille est de 9,6 %, j’achèterais ces actions les yeux grands ouverts. Bien qu’il s’agisse pour la plupart de noms de famille de premier plan, il existe des risques.

Cela dit, voici les cinq achats potentiels pour mes actions et actions ISA.

Ligne directe

la compagnie d’assurance Ligne directe (LSE : DLG) est tombé en disgrâce auprès des investisseurs ces derniers temps.

Cela a eu pour effet de faire grimper son rendement du dividende annuel à 9,3 %. Alors, de quoi s’inquiètent les investisseurs ? Après tout, la société a augmenté son dividende l’an dernier.

Je pense que la principale préoccupation ici est que les nouvelles règles d’assurance conçues pour empêcher les assureurs d’augmenter les prix pour les clients fidèles pourraient nuire aux marges bénéficiaires. La mise à jour du premier trimestre de la société était vraiment préoccupante à cet égard. Les revenus ont diminué par rapport à la même période il y a un an et le nombre de polices en vigueur a encore diminué.

Mais je pense que l’entreprise bien établie de Direct Line et sa marque de téléphone rouge emblématique pourraient l’aider à fidéliser sa clientèle. Je pense que les nouvelles règles pourraient finir par obliger les assureurs à cesser de consacrer beaucoup de temps et d’efforts à des mécanismes de tarification compliqués et à se concentrer davantage sur un service client de qualité. À mon avis, cela pourrait finir par aider, et non blesser, de grands joueurs comme Direct Line.

M&G

J’achèterais également une autre action pour mon Stocks and Shares ISA qui opère dans le secteur des services financiers, M&G (LSE : MNG).

Le gestionnaire d’investissement a été assailli au cours des deux dernières années par des perspectives incertaines pour sa clientèle. Les investisseurs craignaient que la mauvaise performance des investissements n’incite les clients à déménager leurs entreprises ailleurs, ce qui nuirait à la fois aux revenus et aux bénéfices. Même si j’y vois toujours un risque, les derniers chiffres de M&G indiquent une entrée nette de fonds. Elle a également augmenté son dividende l’an dernier, bien que très modestement. Si j’achetais des actions M&G dans mon Stocks and Shares ISA aujourd’hui, je pourrais gagner un rendement de 8,8 %. Cela me semble très attrayant.

Comme Direct Line, la marque emblématique et la réputation de M&G sont importantes. Pour les prestataires de services financiers, rassurer les clients potentiels et existants est plus important que dans de nombreux autres secteurs d’activité. La longue histoire de M&G et sa large base d’actifs sous gestion l’y aident.

Kaki

Les actions du troisième dividende à acheter maintenant pour mes actions et actions ISA seraient des constructeurs de maisons Kaki (LSE : PSN).

Ces actions ont également chuté, chutant de 33 % au cours de la dernière année.

C’est une bonne nouvelle pour le rendement du dividende, qui s’établit désormais à 11,3 %. Mais cela indique-t-il les préoccupations de la ville concernant les perspectives commerciales ? Je pense que la réponse est oui. La montée des nuages ​​d’orage dans l’économie menace une récession et un effondrement du marché immobilier. Cela n’arrivera peut-être pas tout de suite, mais c’est sur les cartes pour les années à venir. Cela pourrait nuire à la fois aux revenus et aux bénéfices des constructeurs de maisons comme Persimmon. En plus de cela, votre juteux dividende est à peine couvert.

Mais c’est par choix. Persimmon verse un dividende de base, puis verse également un dividende spécial dans le cadre de sa stratégie visant à restituer une grande partie de ses liquidités excédentaires aux actionnaires. J’aime cet accent mis sur la récompense des actionnaires. Je pense également que le modèle commercial à marge élevée et à forte génération de liquidités de Persimmon est attrayant à long terme et j’envisagerais de l’ajouter à mon Stocks and Shares ISA maintenant.

Fiducie de capital de risque de revenu et de croissance

De nombreuses petites entreprises à croissance rapide ne sont pas cotées en bourse. En tant qu’investisseur privé, je ne peux pas être exposé directement à sa croissance. C’est là où Hausse des revenus entre en jeu. La fiducie de capital-risque investit dans de telles entreprises, donc si j’achète leurs actions, je peux aussi bénéficier si les start-ups réussissent.

Les dividendes de la fiducie varient beaucoup, selon l’évolution de ses investissements sous-jacents. S’ils réussissent mal, cela pourrait nuire au dividende. Les administrateurs de fiducie ont une feuille de route impressionnante dans la sélection de quelques entreprises qui réussissent. À l’heure actuelle, le rendement du dividende est de 10,2 %.

Marques impériales

La cinquième et dernière option pour mes actions et actions ISA provient d’une industrie prévisible pour les amateurs de dividendes. Mais manque d’engouement ne signifie pas manque de potentiel de dividende.

L’industrie est le tabac et le choix pour mon portefeuille est Marques impériales. Le propriétaire de marques haut de gamme comme Lambert et majordome rapporte 8,2% à ce moment. Bien que la baisse des ventes de cigarettes sur certains marchés constitue une menace pour les revenus, ses marques haut de gamme confèrent à Imperial un pouvoir de fixation des prix. Je pense qu’ils pourraient également soutenir la croissance future des marchés non-cigarettes.

Augmenter mes revenus des actions et des actions ISA aujourd’hui

Le rendement moyen de cette sélection de titres est de 9,6 %.

Je pourrais viser cela en achetant les actions pour mes actions et actions ISA, aujourd’hui.

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